Pencarian

Bagaimana Cara Mengelola Pengaturan Loan Policy

Article author
Learning Center Mekari
  • Diperbarui

Melalui Mekari Talenta, Anda dapat membuat tidak hanya satu kebijakan pinjaman. Kebijakan ini dapat disesuaikan dengan jenis pinjaman yang diberikan, seperti menerapan pajak, batas pinjaman, dan batas waktu cicilannya.

Pelajari panduan berikut ini untuk membuat dan mengelola pengaturan kebijakan pinjaman atau loan policy.

  1. Pergi ke menu “Settings”.

  2. Pada tab Finance, pilih Loan.

  3. Lalu, buat kebijakan baru dengan klik “Create policy”.

  4. Maka, Anda dapat mengisi form di halaman Policy information. Isikan nama kebijakan di kolom Policy name. Isikan juga deskripsi (opsional) di kolom Description. Jika pengisian sudah sesuai, klik “Continue”.

  5. Pada halaman Loan configuration, Anda perlu menentukan jumlah batas pinjaman yang diberikan, batas cicilan, dan pengaturan penerapan pajak. Berikut penjelasannya:

No. Nama Kolom Penjelasan
1 Loan limit

Anda dapat memilih salah satu opsi batas pinjaman berikut:

  • This policy sets a maximum loan amount: Pilih opsi ini apabila kebijakan memiliki batas jumlah pinjaman tertentu yang dapat Anda juga tentukan di kolom Max. loan amount.
  • This policy has unlimited loan amount: Pilih opsi ini apabila kebijakan tidak memiliki batas jumlah pinjaman sama sekali.
2 Installment limit

Anda dapat memilih salah satu opsi batasan tenor cicilan berikut:

  • This policy sets a limit on installment period: Pilih opsi ini apabila pinjaman memiliki batas tenor cicilan tertentu yang dapat kemudian Anda tentukan di kolom Min. Installment dan Max. Installment.
  • This policy has unlimited installment period: Pilih opsi ini apabila pinjaman tidak memiliki batas tenor cicilan sama sekali.
3 Tax configuration

Anda dapat memilih salah satu opsi penerapan pajak berikut:

  • Taxable: Pilih opsi ini apabila Anda menerapkan potongan pajak pinjaman tertentu yang dapat Anda tentukan pada kolom Tax method, di mana Anda dapat memilih opsi penerapan potongan pajak seperti Same as salary, Gross, Gross up, atau Netto.
  • Non-taxable: Pilih opsi ini apabila Anda tidak menerapkan potongan pajak pada pinjaman ini.

  1. Kemudian, klik “Continue”.

  2. Maka, di halaman pengaturan kebijakan terakhir, yaitu Policy rules ini, Anda dapat mengatur berdasarkan kategori kriteria apakah kebijakan ini ditujukan.

    Penting
    Lewatkan halaman ini dengan langsung klik “Save” langsung apabila pinjaman ini tidak ditujukan ke kategori kriteria tertentu.

  3. Anda dapat klik “Enable loan eligibility”, kemudian pilih kriteria dengan klik “Add criteria”. Pada contoh ini, dipilih kriteria berdasarkan kategori Branch (cabang), dengan 4 cabang terpilih. Untuk menghapus kriteria yang telah terbuat klik “-”.

    Saat Anda memilih kategori kriteria tertentu, Anda dapat mencentang checkbox satu per satu dari spesifikasi dari kategori kriteria yang telah Anda pilih dengan seperti berikut.

  4. Apabila sudah selesai mengelola pengaturan kebijakan, Anda dapat menyimpannya dengan klik “Save”.

  5. Maka, Anda akan diarahkan kembali ke halaman Settings - Finance - Loan. Pada halaman ini, Anda dapat mengelola daftar dari Loan policy yang telah terbuat. Berikut penjelasannya:

No. Nama Kolom Penjelasan
1 Filter bar Klik untuk menerapkan filter pada daftar loan policy berdasarkan kategori penerapan potongan pajak pada pinjaman.
2 Export/Download Klik untuk mengunduh data loan policy.
3 Search bar Ketikkan kata kunci tertentu di sini untuk mencari loan policy yang pernah Anda buat.
4 Actions Klik untuk melakukan tindakan tertentu pada loan policy, seperti View details untuk melihat details, Duplicate untuk menduplikasi kebijakan, atau Delete untuk menghapus kebijakan.

Demikian panduan cara mengelola pengaturan kebijakan pinjaman pada perusahaan Anda melalui Mekari Talenta. Selanjutnya, Anda dapat mempelajari panduan pencatatan pinjaman di sini.